近日,央行做出行政處罰決定。招商銀行、廣發銀行、郵儲銀行分別領到鉅額罰單,合計被罰超7500萬元。
招商銀行因為13項違法事由,被處以警告,沒收違法所得5.692641萬元,罰款3423.5萬元。廣發銀行因9項違法事由,被處以警告,罰款3484.8萬元。此外,兩家銀行各有一批當事人被處以數額不等的罰款。
值得注意的是,兩天前央行上海分行的行政處罰資訊顯示,郵儲銀行上海分行因存在「未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告」等違法行為,同樣被處以罰款559萬元。
央行罰單顯示,招商銀行被罰事由包括:1.違反賬戶管理規定;2.違反清算管理規定;3.違反特約商戶實名制管理規定;4.違反支付機構備付金管理規定;5.違反人民幣反假有關規定;6.佔壓財政存款或者資金;7.違反國庫科目設置和使用規定;8.違反信用資訊採集、提供、查詢及相關管理規定;9.未按規定履行客戶身份識別義務;10.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;11.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;12.違反個人金融資訊保護規定;13.違反金融營銷宣傳管理規定。
除公司被處警告,罰沒收違法所得5.692641萬元,罰款3423.5萬元外,招商銀行另有10名當事人被罰,罰金1萬元至14.5萬元不等。
廣發銀行被罰的事由包括,1.違反人民幣反假有關規定;2.違反人民幣管理規定;3.佔壓財政存款或者資金;4.違反國庫管理其他規定;5.違反信用資訊採集、提供、查詢及相關管理規定;6.未按規定履行客戶身份識別義務;7.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄;8.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;9.與身份不明的客戶進行交易。
除公司被罰款3484.8萬元外,廣發銀行另有12名當事人被央行處罰,罰金1萬元至9萬元不等。