這家支付機構接連被央行和外管局處罰!

近日,國家外匯管理局北京外匯管理部公開的京匯罰〔2022〕16號顯示,北京愛農驛站科技服務有限公司因違反規定將境內外匯轉移境外,被外管局處1725063.97元罰款。

具體違法行為類型為中華人民共和國外匯管理條例》第十二條;《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》(匯發〔2015〕7號文印發)第八條;《支付機構外匯業務管理辦法》(匯發〔2019〕13號文印發)第四條和第二十二條。

早在今年7月份,人民銀行營業管理部(北京)對北京愛農驛站科技服務有限公司做出行政處罰,因7項違規行為,北京愛農驛站被警告,沒收違法所得156.137877萬元,並處罰款560.137877萬元,罰沒合計716.275754萬元。

具體違規行為如下:

1.未遵循「了解你的客戶」原則,建立健全客戶身份識別機制,未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況;

2. 未按規定開展法人開戶意願核實工作;

3. 存在為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶的情況;

4. 未按規定對支付服務協議格式條款進行備案;

5. 違規進行非同名資金劃轉;

6. 未按照規定履行客戶身份識別義務;

7. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

此外,劉國剛(時任北京愛農驛站科技服務有限公司副總經理、反洗錢工作委員會副主任),對北京愛農驛站科技服務有限公司的以下違法事實負有責任:1. 未遵循「了解你的客戶」原則,建立健全客戶身份識別機制,未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況;2. 未按規定履行客戶身份識別義務;3. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶,被警告,並處罰款16萬元。

相關文章

蘇州這麼牛,為什麼沒機場

蘇州這麼牛,為什麼沒機場

沒有機場的蘇州人,飛得不比誰低。 作者:李夢一 來源:浪潮工作室(ID:WelleStudio163) 2022年,蘇州的GDP總量超越了香...

起底信用卡睡眠卡規模,降比例任重道遠

起底信用卡睡眠卡規模,降比例任重道遠

最近多家媒體就信用卡業務中關於集中清理睡眠卡的話題進行了採訪,他們關注到近期諸多銀行發佈公告,要對超過一定時限未激活、或者激活未發生交易的信...

核酸的錢,誰賺走了?

核酸的錢,誰賺走了?

核酸檢測多次降價之後,檢測試劑的毛利率仍然很高。 來源:財經十一人(ID:caijingEleven) 文:陳汐 劉建中 BCC 研究是全球...

留給 MUJI 的時間不多了

留給 MUJI 的時間不多了

42歲的MUJI,正在遭遇中年危機。 MUJI又有訊息了。 在過去,無印良品可以被稱為零售界的一個神話,但最近幾年,MUJI的好訊息越來越少...

張一鳴不想做「王興2.0」

張一鳴不想做「王興2.0」

硝煙再起。 撰文:賈紫璇 來源:藍洞商業(ID:value_creation) 「今年,公司已經把抖音外賣的訂單量納入考核指標了。」 北京東...

年銷43億,掛麵大王非要養豬

年銷43億,掛麵大王非要養豬

此時入局養豬的克明食品,真的是好時機嗎? 作者 | 沐九九 編輯 | 黃曉軍 來源 | 深氪新消費(ID:xinshangye2016) 2...

動力電池的第三爭奪戰

動力電池的第三爭奪戰

一個年收入 3000 億的變數。 來源|晚點(ID:postlate) 作者丨李梓楠 編輯丨程曼祺 誰會成為第三,是中國動力電池行業的一大懸...