POS機詐騙團伙被端,上千人被騙

在POS機辦理過程中,也有詐騙分子矇混其中,導致商戶資金受到損失。

撰文|張浩東

出品|支付百科

隨著反電信網路詐騙法的實施,公安機關和監管部門利用新規出臺的契機,開展了一輪打擊電信詐騙和黑灰產業的行動,多個詐騙團伙已經被盯上。

近日,「支付百科」注意到,某市公安機關打掉了一個推銷POS機的詐騙團伙,這也是反電信網路詐騙法正式實施以後,警方破獲的一起涉案金額較大的POS機詐騙案件。

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查扣POS機2000餘臺

警方在工作中發現,該市某公司主要從事POS機業務,不過只是披著推廣POS的外衣,偽裝合規經營的身份,從而規避相關部門的監管。

在推廣POS機的過程中,這家公司的員工都會使用固定的話術來營銷,似乎是統一培訓過的,宣傳產品時幾乎沒有任何的區別,都以不收取費用為噱頭。

向商戶介紹POS機時,這家公司的員工會承諾不收取任何費用,實際上僅僅是為了吸引使用者,真實情況並不像業務人員口中所描述的,商戶都被蒙在了鼓裡。

一旦商戶有接受的意願和態度,詐騙團伙就會讓商戶申請,以郵寄或者上門的方式給商戶辦理POS機。辦理簡單,商戶使用起來卻麻煩不斷。

商戶開通使用POS機後,這家公司會向商戶收取499元的押金。當商戶想要回押金時就不是那麼容易了,詐騙團伙會想各種辦法和理由來拒絕商戶的申請。

由於涉及虛假宣傳,且商戶的資金受到了損失,大量商戶選擇向工商部門進行投訴,投訴記錄高達上百條,這也引起了相關工商和公安部門的重視。

經過長期的偵查,警方發現這家公司有詐騙的嫌疑。雖然名義上是在向商戶推廣POS機產品,根本目的確是騙取商戶手中的押金。

除了以公司的性質運營外,這個詐騙團伙內部還有嚴密的架構,實施分層管理,是非常專業化的詐騙組織,當地商戶缺乏防範意識,很多都上當受騙。

據統計,詐騙團伙騙取大量被害群眾財產累計超過了300萬元,被害群眾累計逾千人。警方統一收網,成功摧毀該犯罪團伙,抓獲嫌疑人44人,查扣涉案POS機2000餘臺,犯罪嫌疑人承認了詐騙的事實。

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嚴打POS機詐騙

在商戶投訴的辦POS機被騙押金事件中,套路通常都是差不多的。營銷人員在電話中表面上講機器免費送,無任何強制消費,可商戶使用後就會被凍結一筆資金。

POS機市場平均費率水平相對透明,以超低費率作宣傳口徑的從業者明顯動機不純。一些打著免費、低費率旗號的POS機,很有可能就是衝著騙押金去的,押金到手後就拉黑商戶並失聯。

可以看到,以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮,有的從業者辦理POS機的業務遍佈全省各地,受害者的分佈範圍也非常廣泛,給警方破案增加了難度。

除了騙取商戶的押金,還有一部分詐騙團伙打電話給商戶退押金,這其實也暗藏著套路,詐騙團伙利用商戶想退押金的心理,誘騙下載軟體和綁定銀行卡,商戶需要警惕。

去年,有人民銀行地方中心支行發佈了《關於近期多起以假冒POS機退押金等為由實施詐騙導致自己受損事件的風險提示》,提醒使用者防範電銷POS詐騙。

提示顯示,該省出現多起詐騙分子冒充支付機構客服人員,以免費退POS機押金、更換新POS機等為由添加商戶微信,從而實施詐騙行為。

隨著支付行業的發展,很多從業者在競爭壓力增大的背景下,產生了賺取非法收入的想法。相比靠POS機賺取分潤細水長流的方式,騙取POS機押金來錢更為迅速,但卻觸犯了法律。商家被騙之後,也要保留好相關證據。

去年12月1日,《反電信網路詐騙法》正式實施,總共七章50條,包括電信治理、金融治理、網際網路治理等方面,對銀行和支付機構提出了明確的要求。

《反電信網路詐騙法》的實施,意味著電信網路詐騙面臨著越來越嚴格的監管,以推廣POS機為由騙取商家押金的行為會受到全面打擊,從源頭對POS機電信詐騙進行防控。